¿Qué protege el compliance?

Cumplimiento normativo

Un programa de cumplimiento es el conjunto de políticas y procedimientos internos de una empresa puestos en marcha para cumplir con las leyes, normas y reglamentos o para mantener la reputación de la empresa. Un equipo de cumplimiento examina las normas establecidas por los organismos gubernamentales, crea un programa de cumplimiento, lo aplica en toda la empresa y hace cumplir el programa.

Los principales reguladores financieros de Estados Unidos son la Junta de la Reserva Federal, la Comisión de Valores y Bolsa (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Éstos y otros han establecido requisitos que deben ser seguidos, en su caso y en diversos grados, por los bancos, los agentes de bolsa, los gestores de activos y otras instituciones financieras.

Los programas de cumplimiento han cobrado importancia en el sector financiero desde la conmoción de la crisis financiera, pero las vehementes quejas de los banqueros han encontrado oídos receptivos de los republicanos en el gobierno federal. Se han realizado esfuerzos concertados para hacer retroceder las regulaciones diseñadas para evitar que algunos participantes en el sector financiero se excedan en sus intereses personales, pero el tira y afloja de la política en D.C. hace que no esté claro qué cambios, si es que hay alguno, se producirán finalmente.

Qué es el cumplimiento de la normativa

Todas las empresas tienen una serie de normas que deben cumplir. Aunque el cumplimiento de la normativa depende en gran medida del tipo de empresa, de la función de los empleados y de los servicios prestados, hay ciertas normas que el gobierno federal exige a prácticamente todas las empresas de Estados Unidos. En el estudio para obtener un título en recursos humanos, los estudiantes aprenden qué es el cumplimiento normativo y por qué es tan importante para la seguridad de una empresa. Los graduados con una Maestría en Ciencias en Gestión de Recursos Humanos tendrán información actualizada sobre las normas reglamentarias comunes y sabrán cómo guiar a su organización en el cumplimiento de todas las leyes aplicables.

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El cumplimiento normativo tiene que ver con un conjunto de directrices que una organización debe seguir de acuerdo con la ley. La definición de cumplimiento en las prácticas de contratación, publicidad, contabilidad, beneficios, ambiente y seguridad en el lugar de trabajo, disciplina y despido proviene en gran medida de los departamentos del poder ejecutivo de Estados Unidos. Quienes deseen garantizar el cumplimiento normativo de una empresa deben investigar todas las normas pertinentes del sector y seguir cada ley al pie de la letra.

Cumplimiento de la seguridad

Las infracciones del cumplimiento de la normativa empresarial pueden dar lugar a multas, sanciones, demandas judiciales, pérdida de reputación y mucho más. Evite que su empresa aprenda la lección por las malas. Empiece a desarrollar un programa de cumplimiento hoy mismo.

La definición de cumplimiento es “la acción de cumplir con una orden” o “el estado de cumplir con las reglas o normas”. En el mundo empresarial, se define como el proceso de asegurarse de que su empresa y sus empleados cumplen todas las leyes, reglamentos, normas y prácticas éticas que se aplican a su organización y a su sector.

El cumplimiento corporativo abarca tanto las políticas y procedimientos internos como las leyes federales y estatales. El cumplimiento de la normativa ayuda a su empresa a prevenir y detectar violaciones de las normas, lo que protege a su organización de multas y demandas.

El objetivo es proteger su negocio. Es tan sencillo como eso. Pero el rendimiento de la inversión puede ser importante, ya que le ayuda a evitar el despilfarro, el fraude, el abuso, la discriminación y otras prácticas que perturban las operaciones y ponen en peligro a su empresa.

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Proceso de cumplimiento

El departamento de cumplimiento garantiza que una empresa se adhiere a las normas externas y a los controles internos. En el sector de los servicios financieros, los departamentos de cumplimiento trabajan para cumplir los objetivos normativos clave para proteger a los inversores y garantizar que los mercados sean justos, eficientes y transparentes. También tratan de reducir el riesgo del sistema y la delincuencia financiera.

Estos objetivos están diseñados para apoyar la confianza del consumidor en el sistema financiero. Las organizaciones de servicios financieros también están sujetas a normas comerciales reglamentarias que rigen la publicidad, las comunicaciones con los clientes, los conflictos de intereses, la comprensión y la idoneidad de los clientes, las operaciones con los clientes, los activos de los clientes y el dinero, así como el incumplimiento de las normas y los errores.

Un departamento de cumplimiento suele tener cinco áreas de responsabilidad: identificación, prevención, supervisión y detección, resolución y asesoramiento. Un departamento de cumplimiento identifica los riesgos a los que se enfrenta una organización y asesora sobre cómo evitarlos o abordarlos. Implementa controles para proteger a la organización de esos riesgos. El departamento de cumplimiento supervisa e informa sobre la eficacia de los controles en la gestión de la exposición al riesgo de la organización. El departamento también resuelve los problemas de cumplimiento a medida que surgen y asesora a la empresa sobre las normas y los controles.